什么是非法集资?如何定性?

添加时间:2019-12-30 20:53 点击:

  我有一公司,公司因资金的问题,经常性地以固定利息为代价从民间借款(年息10%),一个月一付息,从未欠过息,但有关单位说这是非法集资.请教各位高手帮帮忙,从法律的角度为我解答,这到底是否...

  我有一公司,公司因资金的问题,经常性地以固定利息为代价从民间借款(年息10%),一个月一付息,从未欠过息,但有关单位说这是非法集资.请教各位高手帮帮忙,从法律的角度为我解答,这到底是否属于非法集资?

  可选中1个或多个下面的关键词,搜索相关资料。也可直接点“搜索资料”搜索整个问题。

  非法集资是一种未经有关部门批准的以债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在期限内给予回报的犯罪活动。

  非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。

  非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资有关部门建议:

  二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

  三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

  四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

  展开全部从你的情况看,不构成犯罪,只是民间的借贷。因为不是以非法集资为目的,也不是以借贷为主要业务。

  非法集资罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集`资,数额较大的行为。所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。

  非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

  北京观妙律师事务所是司法部批准设立的一家专业法律服务机构,观妙所致力于以中国智慧为委托人提供专业法律服务,主要服务领域为企业家刑事辩护、企业家民商事权益保护和企业经营法律保障。你好,非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。

  2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

  3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。

  非法融资和非法集资是刑法规定的不同类型的犯罪。违法集资的两大犯罪,可以依照刑法的规定构成非法吸收公款或者筹集资金诈骗的犯罪。非法融资是指未经有关部门批准,以吸收公共存款名义从非特定社会对象吸收资金的活动,但承诺履行的义务与吸收公共存款性质相同。这两者之间仍然有很大的区别。首先,人数上有差别:1.资金是通过“收集”获得的,这意味着至少有两个人或更多的人获得了资金。2、融资是指通过多个主体(包括一个主体)获得融资。第二,两者在行为上有差异:1.非法集资一般是指获得社会资金超过法定融资对象上限的行为。例如,有限责任公司的股东人数上限为80人,但通过股权融资接受80多项投资,可以将该公司定性为非法集资。2、非法融资主要体现在非法中,指通过非法手段获得的融资,如通过单据和相关凭证进行的欺诈性银行贷款。第一百七十六条非法吸收或者变相吸收公款,扰乱财政秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役;并处二万元以上二十万元以下的罚款;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑。并处以五万元以上五十万元以下的罚款。单位有前款所列犯罪行为的,对单位处以罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。