非法集资碰不得!

添加时间:2020-02-09 22:53 点击:

  2008年2月至2012年6月间,被告人叶某某以“经营银行转贷业务”、“经营木材生意”等需要资金周转为名,以高额利息为诱饵,通过亲友在社会上公开宣传介绍,分别向41名被害人非法集资人民币4957.72万元,并将骗取款项用于偿还前期集资的本金和高额利息以及日常大笔花销,至案发时尚有人民币3064.12万元无法归还。

  对于普通群众来说,你看上的是人家承诺的高额利息,但人家看中的是你所投入的本钱,这不是一句戏言,而是现实生活中非法集资的本质和危害,抵制各种诱惑,提高防范意识,才能避免陷入非法集资的陷阱。

  《中华人民共和国刑法》第一百九十二条:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万以下罚金;数额巨大或者其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

  最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款:个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

  为进一步从源头上遏制非法集资违法犯罪活动蔓延,最大限度减少人民群众财产损失,维护良好的经济金融秩序和社会稳定,长泰县检察院结合实际,密切关注投资理财、非融资性担保、网络借贷等新的高发重点领域,以及投资公司等新的风险点,加强风险监控,不断提升工作法治化、现代化水平,非法集资风险排查工作稳步推进。

  充分认识集资诈骗的严重社会危害性,落实“司法为民“,提高对集资诈骗案件起诉工作重要性认识,全面发挥检察院刑事诉讼职能作用,为有效遏制集资诈骗犯罪活动,规范金融市场秩序提供有力司法保障。

  坚持诉讼工作法律效果和社会效果有机统一,积极参与金融市场经济秩序的综合治理。

  一是承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。

  二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

  三是虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、微信、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。

  四是利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

  一、参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。

  三、非法集资容易引发社会稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。

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