2020年非法集资第一案:涉及资金258亿 创始人曾为支付宝研究院院长

添加时间:2020-01-05 20:23 点击:

  杭州P2P平台玛瑙湾涉嫌非法吸收公众存款被立案,当前,该平台涉及借贷余额25.89亿元,其核心团队来源于蚂蚁金服。

  1月2日,杭州市公安局西湖分局发布通告指出,已于1月1日对涉嫌非法吸收公众存款的杭州玛瑙湾科技公司有限公司(下设P2P“玛瑙湾”)进行立案侦查。

  据了解,截止2020年1月1日,玛瑙湾累计交易金额417.8亿元,借贷余额25.89亿元。

  玛瑙湾官网显示,杭州玛瑙湾科技有限公司成立于2015年6月,由原支付宝研究院院长、投资部总监、蚂蚁金服总裁助理陈达伟先生和天健会计师事务所注册会计师、国际信息系统审计师王泽标先生联合创立,玛瑙湾技术总监马荣海曾任蚂蚁金服无线事业部高级工程师,曾参与开发支付宝钱包、开放平台、红包项目、支付宝服务窗、双11大促等项目。

  玛瑙湾有三大业务,分别为车金融,包含新车融资租赁、新车消费金融、二手车抵押贷等;消费金融,包含小额信贷、白领租房、个人消费升级等;供应链金融,包含小微物流、三农金融等。

  事实上,早在去年12月8日,玛瑙湾已在官网发布清退公告,公告称,今年以来,网贷行业发生较大的变化,国家政策明确以退出为主要方向,为了最大程度地保障出借人利益,平台决定于2019年12月8日起,正式启动退出工作,并通过业务转型实现企业平稳发展。

  同时,公告还称,为保证负责整个退出工作,保障存量网贷业务有序退出和出借人资金安全,公司已经成立由CEO、高管、员工等核心团队组成退出工作组。

  2019年,在监管整顿之下,不合规的P2P平台被迫出清。据网贷之家最新发布的《P2P网贷行业2019年年报》显示截至2019年12月底,P2P网贷行业正常运营平台数量下降至343家,相比2018年底减少了732家。

  截至2019年底,正常运营平台数量排名前四位的是北京、广东、上海、浙江。

  其中,北京正常运营平台数量为94家;广东正常运营平台数量为69家;上海正常运营平台数量28家;浙江正常运营平台数量为15家。另据数据统计,目前,北京、广东、上海、浙江四地正常运营的平台数据已占全国正常运营平台数量的60.06%。

  此外,河北、山西、重庆、四川、甘肃、云南和湖南共7个地区的正常运营平台数量已经跌至0家,宁夏、黑龙江、天津和西藏正常运营平台仅为1家。

  平台数量之外,成交量方面,2019年全年P2P网贷行业成交量达到了9649.11亿元,相比2018年全年P2P网贷成交量(17948.01亿元)减少了46.24%,创近5年新低。