防范和打击非法集资培训课件PPT

添加时间:2020-02-12 19:30 点击:

  防范和打击非法集资培训课件PPT_其它_职业教育_教育专区。防范和打击非法集资 远离金融诈骗 一 、非法集资的特征 ? 1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的 部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限 批准的集资。 ? 2.承诺在一定期限内给出资人

  防范和打击非法集资 远离金融诈骗 一 、非法集资的特征 ? 1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的 部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限 批准的集资。 ? 2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付 息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其 他形式。 ? 3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 ? 4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。 二、非法集资的主要表现形式 ? 非法集资活动涉及内容广,表现形式多样, 从目前案发情况看,主要包括债权、股权、 商品营销、生产经营等四大类。主要表现 有以下几种形式: ? 1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生 态环保投资等名义非法集资。 ? 2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投 资基金等权利凭证或者以期货交易、典当 为名进行非法集资。 二、非法集资的主要表现形式 ? 3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。 ? 4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费 卡等方式进行非法集资。 ? 5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、 商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 ? 6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄 进行非法集资。 二、非法集资的主要表现形式 ? 7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子 商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进 行非法集资。 ? 8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的 处置权进行非法集资。 ? 9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 ? 10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。 ? 11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 ? 12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资的常见手段 ? 1.承诺高额回报 ? 不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上 掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引 诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑 现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转 移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。 三、非法集资的常见手段 ? 2.编造虚假项目 ? 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家 产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号, 经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、 集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌 子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投 资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财 概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等 新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众 投资。 三、非法集资的常见手段 ? 3.以虚假宣传造势 ? 不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金, 采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广 为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制 造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络 虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有 的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即 时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被 查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款 潜逃。 三、非法集资的常见手段 ? 4.利用亲情诱骗 ? 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用 高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销 人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为 了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘 关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅 速蔓延,集资规模不断扩大。 四、非法集资的社会危害 ? 非法集资活动具有很大的社会危害性。 ? 一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子 通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非 法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血 本无归。 ? 二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发 社会风险。 ? 三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。 非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处 置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳 定。 五、参与非法集资形成的风险及损失承担 ? 根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由 参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未 参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任 何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以 没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不 能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法 集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意 味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益不受法律保 护。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (一)集资诈骗罪 ? 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占 有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年 以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚 金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以 下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑 或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没 收财产。第一百九十九条规定:犯本节第一百九十二条、 第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪,数额特别巨 大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒 刑或者死刑,并处没收财产。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (二)非法吸收公众存款罪 ? 《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收 公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三 年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十 万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年 以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚 金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责 的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (三)非法经营罪 ? 《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:违反国家 规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严 重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法 所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以 上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没 收财产:……(三)未经国家有关主管部门批准,非法经 营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金支付结 算业务的。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (四)合同诈骗罪 ? 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一,以非 法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数 额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额 巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚 金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑 或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产: ? 1.以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的; ? 2.以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的; ? 3.没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法, 诱骗对方当事人继续签订和履行合同的; ? 4.收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的; ? 5.以其他方法骗取对方当事人财物的。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (五)擅自发行股票、公司、企业债券罪 ? 《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定:未经国家 有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券, 数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下 有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分 之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判 处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 处五年以下有期徒刑或者拘役。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (六)组织、领导传销活动罪 ? 《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一:“组织、 领导以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者 以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并 按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量 作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人 参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的传销活动的,处五 年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处五 年以上有期徒刑,并处罚金。” 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? (七)没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等 行政处罚 ? 1.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规 定:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机 构的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构予以取缔; 构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,由国 务院银行业监督管理机构没收违法所得,违法所得五十万 元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违 法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二 百万元以下罚款。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? 2.《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定:未 经国务院银行业监督管理机构批准,擅自设立商业银行, 或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款,构成犯罪的, 依法追究刑事责任;并由国务院银行业监督管理机构予以 取缔。 ? 3.《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定:未 经批准,擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的,由 证券监督管理机构予以取缔,没收违法所得,并处以违法 所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所 得不足三十万元的,处以三十万元以上六十万元以下的罚 款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告, 并处以三万元以上三十万元以下的罚款。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? 4.《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定:未经国务 院证券监督管理机构核准,擅自募集基金的,责令停止,返还所募资 金和加计的银行同期存款利息,没收违法所得,并处所募资金金额百 分之一以上百分之五以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。第 八十七条规定:未经国务院证券监督管理机构核准,擅自从事基金管 理业务或者基金托管业务的,责令停止,没收违法所得;违法所得一 百万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得 或者违法所得不足一百万元的,并处十万元以上一百万元以下罚款; 给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,依法承担赔偿责任;对 直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处三万元以上 三十万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? 5.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二 十二条规定:设立非法金融机构或者从事非法金融业务活 动,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的, 由中国人民银行没收非法所得,并处非法所得1倍以上5倍 以下的罚款;没有非法所得的,处10万元以上50万元以下 的罚款。 第二十三条规定:擅自批准设立非法金融机构 或者擅自批准从事非法金融业务活动的,对直接负责的主 管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分;构成犯罪 的,依法追究刑事责任。 六、从事非法集资活动会受到的法律处罚 ? 6.《禁止传销条例》第二十四条规定:有本条例第七条 规定的行为,组织策划传销的,由工商行政管理部门没收 非法财物,没收违法所得,处50万元以上200万元以下的 罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。有本条例第七条 规定的行为,介绍、诱骗、胁迫他人参加传销的,由工商 行政管理部门责令停止违法行为,没收非法财物,没收违 法所得,处10万元以上50万元以下的罚款;构成犯罪的, 依法追究刑事责任。有本条例第七条规定的行为,参加传 销的,由工商行政管理部门责令停止违法行为,可以处 2000元以下的罚款。第二十五条规定:工商行政管理部门 依照本条例第二十四条的规定进行处罚时,可以依照有关 法律、行政法规的规定,责令停业整顿或者吊销营业执照。